Investir dans l’or en 2024 : conseils et stratégies

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Placer son argent en investissant dans l’or est une méthode qui intéresse de plus en plus, que l’on soit connaisseur du marché ou non. Cependant, c’est un choix qui comporte quelques éléments à prendre en compte, notamment les risques encourus et les caractéristiques du cours de l’or. Ce guide vous livre les stratégies gagnantes avec une analyse pointue du marché pour vous aider à faire les bons choix.

Évaluez les risques et les avantages de l’épargne en or

Un placement aurifère ne doit pas être fait sans aucune connaissance du marché. Plusieurs facteurs peuvent en effet faire évoluer le cours de l’or et ainsi agir sur sa performance. À cela s’ajoutent les influences politiques et économiques. Avant de sauter le pas, vous gagnerez donc à évaluer les risques et à considérer les avantages d’un tel placement.

Les raisons qui justifient l’engouement autour de l’investissement dans l’or

Le métal jaune est aujourd’hui considéré comme une valeur refuge par de très nombreuses personnes. On l’utilise depuis des millénaires en tant que pièce d’échange. Pendant que les monnaies et les devises passent, l’or demeure. C’est pourquoi on dit souvent qu’il est de nature contracyclique. L’investissement dans ce produit représente une solution d’épargne à long terme.

Vous pouvez conserver vos métaux précieux le plus longtemps possible et vous constituer un patrimoine solide au fil du temps. Il existe des solutions pratiques pour les stocker facilement en dehors de votre domicile, d’une banque et même hors de la France.

L’accessibilité de l’or constitue également un atout à compter à son actif. Contrairement aux idées reçues, tout le monde est susceptible d’épargner avec cet actif financier. L’achat de l’or peut désormais se faire avec quelques centaines d’euros. De plus, son épargne n’est pas soumise à la taxe sur la valeur ajoutée (TVA). Avec la disparition de l’impôt sur la Fortune (ISF) qui a laissé place à l’IFI (impôt sur la fortune immobilière) depuis 2018, la détention du métal jaune n’est plus imposée sur le revenu.

L’autre avantage de l’investissement dans l’or est que vous pouvez facilement transmettre votre patrimoine. Vous bénéficierez par ailleurs d’une exonération de taxe de 5 % en cas de revente de vos métaux précieux, dès la 3e année.

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Les précautions à prendre avant d’envisager un tel placement

Comme tout actif financier, l’or présente un certain nombre de risques pour les investisseurs avisés. Vous devez entre autres tenir compte :

  • de l’évolution quasi incertaine du cours de l’or,
  • du coût lié à sa possession,
  • des contraintes relatives à la conservation de l’or physique,
  • des risques liés au marché minier aurifère, etc.

Lorsque vous achetez de l’or, vous n’avez aucune certitude concernant l’évolution de son cours. C’est la confrontation de l’offre et de la demande qui déterminera la performance de l’actif. La possession de l’or génère des coûts directs et indirects. Vous devrez en général payer un dépositaire, investir dans un coffre-fort et même prendre une assurance.

Investir dans l’or revient à immobiliser de l’argent qui pourrait à priori ne rien rapporter, sans compter les risques propres au marché minier aurifère. La conservation du métal jaune présente aussi des contraintes à ne pas négliger. Les risques de vol et de perte ne sont pas nuls. Certaines personnes décèdent sans que l’on sache où elles ont pu conserver leur or. Veuillez donc prendre les précautions nécessaires afin de sécuriser votre épargne.

Quelles sont les meilleures stratégies pour investir dans l’or aujourd’hui ?

Malgré toutes les spéculations, le métal jaune constitue un outil de protection contre la dépréciation des monnaies étatiques et les risques systémiques. Acheter de l’or directement est une option privilégiée par de nombreux investisseurs. Des lingots aux pièces en passant par les bijoux, cette stratégie leur permet de détenir un actif tangible. Il faudra cependant gérer les coûts de stockage et faire preuve de vigilance quant à la liquidité du marché lors de la revente.

Parier sur les minières de métaux précieux reste également une approche intéressante. En dépit des années de sous-performance, l’attraction pour ces entreprises reste intacte. L’investissement dans des entités de redevances sur l’or ne perd pas non plus de l’intérêt. La particularité de ces sociétés est qu’elles offrent une exposition indirecte avec moins de volatilité.

L’autre stratégie pratique pour investir dans l’or aujourd’hui est de se tourner vers des courtiers et gestionnaires spécialisés. En période de hausse, ceux-ci connaissent une augmentation significative des volumes de transactions. N’hésitez pas à considérer vos besoins afin de choisir les méthodes qui vous correspondent.

Diversifiez votre portefeuille avec l’or : pourquoi et comment ?

En matière d’investissement, la diversification de votre portefeuille sera la clé de voûte d’un placement avisé. L’idée est de miser sur différentes formes d’actifs afin d’être à l’abri des risques et mauvaises fluctuations. Cela permet de répartir le risque d’investissement, car tous les produits financiers ne réagissent pas de la même manière aux évènements économiques.

Vous pouvez par exemple dynamiser votre portefeuille en constituant votre patrimoine de 10 à 15 % en or (sous réserve des directives de votre conseiller). La combinaison à choisir va dépendre de votre tolérance au risque et de vos objectifs en tant qu’investisseur. De l’achat et la conservation de l’or physique au placement sur des fonds négociés en bourse adossés au métal jaune, optez pour la stratégie qui vous arrange.

Facteurs influençant le cours de l'or

Les facteurs influençant le cours de l’or : une analyse approfondie

Comme toute matière première, la disponibilité de l’or physique a un impact sur son prix. Sa production aura tendance à diminuer au fur et à mesure que les réserves s’amenuiseront. Logiquement, si la demande est supérieure à l’offre, le prix connaîtra une augmentation. L’inflation, les décisions des banques centrales et les taux d’intérêt sont aussi des éléments qui peuvent influencer le cours de l’or.

D’un autre côté, les contextes d’incertitudes, la crise économique et les conflits géopolitiques lui sont favorables. La sécurité de cet actif tangible est en effet privilégiée par les investisseurs dans ces situations, ce qui agira sur son cours. Les pièces d’or ont par ailleurs une particularité : leur prix est fixé selon la cotation du métal précieux utilisé pour les fabriquer et la prime. Cette dernière est elle-même définie en fonction de différents facteurs tels que :

  • l’état de conservation de la pièce,
  • sa fabrication et sa rareté,
  • sa localisation et son pays d’origine,
  • les tendances du marché selon l’offre et la demande.

Pour faire simple, le prix du métal jaune varie au jour le jour et son cours s’analyse sur plusieurs années.